Seadus sätestab, mida ettevõtte taustakontroll peab hõlmama, kuid kuidas AML ja KYC protsessid ehk hoolsusmeetmed on üles ehitatud, sõltub ettevõtte tegevusalast ja riskidest. Seetõttu ei ole kõigi kohustatud isikute protseduurid alati ühesugused, vaid erinevad oma põhjalikkuse ja läbiviimise metoodika poolest. Miks peab Aaroni Raamatupidamisteenused hoolsusmeetmeid rakendama, saad lugeda meie blogiloost “Rahapesu tõkestamine: miks ma pean enne koostöö algust läbima AML ja KYC taustakontrolli ja mis kasu minul sellest on?“.
Aaroni puhul toimub ettevõtte taustakontroll põhjalikumalt, kuna kontaktisiku ja usaldushalduse teenuse osutamiseks on vajalik tegevusluba ning enne loa saamist on ka meie endi taust, juhatus, omanikud ning AML-protseduurid ja nende kvaliteet riiklikult kontrollitud. See eristab meid paljudest väiksematest ilma nimetatud tegevusloata raamatupidamisbüroodest, kelle AML-praktikad võivad olla oluliselt lihtsustatud või juhuslikumat laadi. Näitlikustame:
Lihtsustatud lähenemine
- koopia isikut tõendavast dokumendist;
- kiire äriregistri vaatamine;
- vähe või üldse mitte riskihindamist.
Põhjalikum lähenemine
- tegelike kasusaajate ahel (ka mitmetasandiline);
- PEP-, sanktsiooni- ja meediakontroll;
- tegevusala ja rahavoogude mõistmine;
- riskiskoori määramine.
Eks sul tuleb siinkohal ise hinnata, milline lähenemine sobib sinu ootuste ja äri iseloomuga. Lõppkokkuvõttes on valik sinul, millise teenuseosutajaga sa koostööd teha soovid. Hästi disainitud AML- ja KYC-protsessid võiks seejuures olla üks otsuse kriteeriume. Soovitame sul raamatupidamispartneri valikul siiski jälgida:
Liiga lihtne ettevõtte taustakontroll – pole soovitatav, praegu võib-olla lihtne, kuid hõlmab riske tulevikus
- „Me ei küsi midagi“
- „Pole vaja dokumente“
Liiga bürokraatlik ettevõtte taustakontroll – pole soovitatav, ebaefektiivne partner
- ebaloogilised nõuded;
- topeltküsimused;
- veniv protsess;
Hästi disainitud ettevõtte taustakontroll – soovitatav, usaldusväärne partner ja sujuv koostöö
- selge põhjendus;
- riskipõhine lähenemine;
- sujuv kogemus;
- professionaalne toon.
Miks me kasutame ettevõtte taustakontrolli läbiviimiseks Vespia tarkvara?
Aaroni büroo kasutab AML protsesside automatiseerimiseks ja seeläbi ka kiirendamiseks Vespia spetsiaalset vastavus- ja taustakontrolli tööriista, mis aitab meil:
- kiirendada andmete kontrolli;
- hoiustada sinu andmeid turvaliselt;
- tuvastada kliendi ja temaga seotud isikute isikusamasust;
- kontrollida ettevõtteid, juhatuse liikmeid, omanikke ja tegelikke kasusaajaid ajakohaste andmete põhjal;
- hinnata kliendiriske pidevalt ja vastavalt RahaPTS nõuetele;
- teha rahvusvahelisi ja riiklikke sanktsioonikontrolle;
- jälgida sanktsioonide ja riskide muutumist kogu kliendisuhte vältel;
- tagada Aaroni AML-otsuste põhjendatuse ja läbipaistvuse;
- püsida kooskõlas Eesti seadusandluse ning rahvusvaheliste standarditega.
Vespia kasutamine tähendab seega, et meie taustakontrolli protsess:
- ei põhine juhuslikel käsitsi otsingutel;
- ei sõltu ühe inimese mälust või kogemusest;
- on süsteemselt dokumenteeritud ja vajadusel tõendatavad.
Niisiis, raamatupidamisteenuseid osutava ettevõtte klient peab AML ja KYC protsessid läbima, kuid see, milline on taustakontrolli kvaliteet, ülesehitus ja kogemus on teadliku kliendi jaoks kahtlemata erinevad.
Värsked kommentaarid